Lo Studio procederà allanalisi dei prodotti che compongono il portafoglio dinvestimento del cliente, siano essi di natura finanziaria (Gestioni Patrimoniali in Fondi, fondi comuni, SICAV, etc) o assicurativa (polizze vita, Unit Linked, Index Linked, etc).
Il completamento di questa prima fase evidenzierà le eventuali inefficienze dei prodotti detenuti sotto il profilo di costi, rendimenti e possibili evoluzioni future al fine di valutare le aree di miglioramento e la loro possibile sostituzione con altri strumenti finanziari più efficienti disponibili sul mercato.
Si procederà dunque al riassetto dell'asset allocation o alla costruzione ex-novo della stessa curando l'ottimale allocazione delle risorse finanziarie. Per quanto riguarda le passività (mutui e finanziamenti) lo Studio assiste il cliente valutando in anticipo la fattibilità e la convenienza di una rinegoziazione o sostituzione del mutuo in essere al fine di migliorare le condizioni consentendogli di ottenere notevoli risparmi economici. Nel caso invece di un mutuo non ancora sottoscritto lassistenza sarà indirizzata alla definizione accurata di tutte le caratteristiche (tasso, durata, ammortamento, etc) che meglio si addicono alla situazione finanziaria del cliente cercando di ottenere le migliori condizioni di mercato.
I principali Servizi proposti dallo Studio Cicolani possono essere così sintetizzati:
- Creazione dellasset allocation con lutilizzo di strumenti efficienti.
- Monitoraggio nel tempo dell'asset allocation e produzione di reportistica periodica e personalizzata.
- Mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile)
- Pianificazione previdenziale
- Pianificazione finanziaria completa
I NOSTRI SERVIZI
Consulenza
"Investire con lo Studio Cicolani significa poter prendere delle decisioni di gestione del risparmio con l'aiuto di un professionista, la cui assistenza è indispensabile per operare scelte in linea con gli obiettivi proposti". In ogni momento della vostra vita, lo Studio Cicolani potrà offrirTi consulenze e prodotti per soddisfare le esigenze e le aspettative del cliente in ambiti quali: Pensioni
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Consulenza Previdenziale
Mai come in questi anni si sente il bisogno di pianificare la propria posizione previdenziale per assicurarsi un futuro sereno. E' pertanto indispensabile pensare per tempo a questi aspetti affidandosi ad un partner affidabile e obiettivo. Lo Studio verificherà insieme al cliente la posizione contributiva obbligatoria attuale ed eventuali contribuzioni volontarie (FIP/PIP, fondi pensione aperti/chiusi, polizze vita previdenziali). In questo
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Pianificazione Finanziaria
Ogni fase della nostra vita è caratterizzata da esigenze, progetti e obiettivi in costante evoluzione: la pianificazione finanziaria è la base fondamentale per affrontare il futuro con maggiore serenità. E necessario dunque implementare una strategia, basata su un approccio sistematico, che ottimizzi lefficienza degli investimenti per raggiungere gli obiettivi di lungo termine. Ogni aspetto diventa dunque basilare per aiutare il
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